Avaliação Interna de Riscos de LD/FT

A eficácia da AIR depende de um entendimento de como deve ser aplicada e como os riscos de LD / FT devem ser tratados

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O gerenciamento de riscos é o processo de identificar riscos e desenvolver políticas e processos para minimizar e gerenciar esse risco. Isso requer o desenvolvimento de um processo para identificar, avaliar, priorizar, mitigar, gerenciar e monitorar as exposições a riscos.

O risco de lavagem de dinheiro (LD) ou financiamento do terrorismo (FT) é o risco de uma organização, ou um produto ou serviço oferecido por uma organização, ser usado para facilitar a LD / FT.

Não é realista que uma organização opere em um ambiente completamente livre de riscos em termos de LD/ FT. Portanto, uma organização deve identificar os riscos que pode razoavelmente enfrentar e, em seguida, avaliar a melhor abordagem para reduzir e gerenciar esses riscos.

A avaliação de risco de LD / FT é um processo de avaliação do risco e das vulnerabilidades de uma organização ser usada por lavadores de dinheiro e financiadores do terrorismo.

Para garantir a integridade, consistência e precisão da avaliação dos riscos de LD / FT, deve ser desenvolvida uma metodologia de avaliação de risco. Esta metodologia explica como cada fator de risco dentro de cada uma das dimensões de risco (conforme estabelecido pelo Banco Central) é identificado e avaliado para determinar o nível de risco de LD/ FT para uma a organização.

"Não é realista que uma organização opere em um ambiente completamente livre de riscos em termos de LD/ FT".

A avaliação interna de riscos de LD/FT visa apoiar o desenvolvimento de medidas de prevenção e mitigação que sejam proporcionais aos riscos identificados. Considerando à forma como as instituições alocam os seus recursos de conformidade, organizam os seus controles internos e estruturas internas e implementam políticas e procedimentos para impedir e detectar LD / FT.

Se você precisa de auxílio para elaborar a avaliação de risco de LD/FT da sua empresa, conte com a SConsulting. Entre em contato!